מידע לפנסיונרים

נמצאים בהליך לקראת פרישה? עשו זאת נכון! 

פרישה ממקום עבודה היא שינוי מהותי בחיינו. בתהליך הפרישה מתעוררות שאלות רבות, תהיות ודאגות:
מה תהיה קצבתי?
מה דין כספי הפיצויים שלי?
ימי המחלה והחופשה? מיסוי?
האם יש לי זכויות אחרות?
כיצד נכון לפעול ומהו סדר הפעולות הרצוי?

תכנון מקדים ומושכל עשוי להפחית חבות מס עד עשרות אלפי שקלים בגין כספים שתקבל/י ולהביא למיצוי זכויות מרביות. ליווי מקצועי, אישי ודיסקרטי, בתחומי החיסכון הפנסיוני ומיסוי בפרישה, בצמוד לתהליך הפרישה‏.

מלכיאל רחמים |  סמנכ"ל תחום מקצועי
	מנהל תחום פנסיוני ופרישה במכללת כספים. סמנכ"ל תחום מקצועי בקבוצת הלמן-אלדובי. בעל תואר מוסמך (M.A) במדיניות ציבורית ובעל תואר בוגר (B.A) בכלכלה וחשבונאות. מנהל המחלקה לפנסיה בחברת בזק, במסגרת תפקידו טיפל בין השאר בכ-3,000 פורשים עם פרישתם מבזק. בעל ניסיון של כ-22 שנים, מומחה בתחום הפנסיה הותיקה והחדשה, תקציבית, ביטוחי מנהלים וגמל.

 

יעקב עמר |  מומחה פרישה ופנסיה תקציבית
	סגן ניצב בדימוס לשעבר מנהל תחום הפרישה באגף שכר במשטרת ישראל בעל ותק של 35 שנה. בעל תואר מוסמך (M.A) במינהל עסקים. מומחה לפנסיה תקציבית.  טלפון: 050-6277116

מה כולל הליווי המקצועי לקראת הפרישה?
ליווי לקראת פרישה כולל פגישות אישיות ובהן:

• 1. ניתוח מסלולי הפרישה האפשריים
• 2. בחירת מסלול הפרישה המתאים ביותר לצרכי העובד בכפוף לחבות המס הנמוכה ביותר
• 3. מילוי הטפסים לצורך טיפול מול רשויות המס
• 4. ייצוג מול רשויות המס והשגת כל האישורים הנדרשים על פי חוק*
• 5. הפנייה למנהל תיק השקעות מורשה- ללא תוספת תשלום
• 6. הפנייה למשווק פנסיוני מורשה- ללא תוספת תשלום
   

*על פי דרישה וכשירות משלים נייצג את הפורש מול פקיד השומה ונפעל להשגת כל האישורים הנדרשים- כרוך בעלות נוספת.
*המידע נועד בכדי להסב את תשומת הלב בלבד ואינו מהווה ייעוץ מכל סוג שהוא. מידע זה אינו מהווה תחליף לשיווק השקעות ו/או לשיווק פנסיוני המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.